Dakwaan |
------------Bahwa Terdakwa RIZAL IBRAHIM, S.Pd., selaku Pemrakarsa (Mantri) KUR di PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo berdasarkan Lampiran Surat Keputusan Pimpinan Kantor Wilayah Manado PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk NOKEP : 009/KW-XII/HC/01/2018 tanggal 13 Januari 2018 tentang Pengangkatan Pekerja dalam Dinas Tetap Kantor Wilayah PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk pada lampiran surat keputusan kolom keterangan dinyatakan diterima sebagai Mantri Kontrak tmt tanggal 01 November 2016 kemudian Terdakwa diangkat menjadi Pekerja Tetap di PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo terhitung mulai tanggal 01 Januari 2018, maka dari itu Terdakwa secara bersama-sama atau bertindak sendiri-sendiri dengan Saksi HASAN ADAM Alias UKIN selaku Pemilik Bengkel Kepala Bentor yang bertindak sebagai Perantara (Calo) dalam pengajuan pinjaman Kredit jenis Kredit Usaha Rakyat (KUR) di PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo pada waktu antara bulan Mei Tahun 2017 sampai dengan bulan Agustus Tahu 2019 atau setidak-tidaknya pada waktu lain dalam Tahun 2017 sampai dengan Tahun 2019, bertempat di Kantor PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo tepatnya di Jalan Pasar Minggu, Oluhuta, Kec. Kabila, Kabupaten Bone Bolango, Provinsi Gorontalo atau setidak-tidaknya pada suatu tempat yang masih termasuk dalam Daerah Hukum Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Gorontalo yang berwenang memeriksa dan mengadili perkaranya berdasarkan ketentuan Pasal 35 ayat (2) Undang-Undang Nomor 46 Tahun 2009 tentang Pengadilan Tindak Pidana Korupsi, telah melakukan atau turut serta melakukan perbuatan secara melawan hukum, yaitu :
- Terdakwa bekerja sama dengan Saksi HASAN ADAM Alias UKIN sebagai Perantara (Calo) dalam pengajuan pinjaman Kredit jenis Kredit Usaha Rakyat (KUR) di PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo, sehingga bertentangan dengan Surat Keputusan Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk NOKEP : S-152-DIR/SDM/05/2009 tanggal 11 Mei 2009 tentang Peraturan Disiplin Lampiran 2 Matriks pelanggaran Fundamental Kode CRD 37 yang menyebutkan menggunakan jasa percaloan dalam pemberian kredit/ pembiayaan yang dapat merugikan perusahaan dan atau debitur/ calon debitur;
- Terdakwa tidak melakukan Prakarsa dan Analisa terhadap calon debitur/ pemohon Kredit Usaha Rakyat (KUR) dan tidak melakukan on the spot secara langsung ketempat usaha terhadap calon Debitur sejumlah 42 nasabah yang mengajukan pinjaman Kredit Usaha Rakyat (KUR) di PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo sejak Tahun 2017 sampai dengan Tahun 2019, sehingga bertentangan dengan :
- Surat Keputusan Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk NOKEP : S-152-DIR/SDM/05/2009 tanggal 11 Mei 2009 tentang peraturan disiplin Lampiran 2 Matriks pelanggaran Fundamental Kode CRD 37 yang menyebutkan tidak melakukan pemeriksaan secara langsung (on the spot) baik terhadap usaha maupun terhadap agunan nasabah sesuai dengan ketentuan yang berlaku;
- Petunjuk Pelaksanaan (Juklak) Nomor : JL-07KPD/02/2019 tentang Petunjuk Pelaksanaan Pelayanan Kredit Mikro dengan menggunakan Aplikasi BRISPOT tangal 14 Februari 2019 Angka 3. Wewenang dan tanggungjawab. 2.14. Mantri 11. yang menyebutkan merupakan pejabat Pemrakarsa yang melakukan Prakarsa, analisis dan evaluasi terhadap calon debitur, melakukan pemeriksaan langsung ketempat usaha nasabah (on the spot) menyajikan analisis dan evaluasi secara akurat aspek-aspek penting yang berkaitan dengan permohonan kredit, serta memberikan pertimbangan kepada pejabat pemutus atas suatu permohonan kredit (rekomendasi kredit sesuai dengan kewenangan);
- Terdakwa mengisi data yang tidak sesuai dengan kenyataannya pada Form Analisis dan Evaluasi Pinjaman KUR Mikro, sehingga bertentangan dengan :
- Surat Keputusan Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk NOKEP : S-152-DIR/SDM/05/2009 tanggal 11 Mei 2009 tentang Peraturan Disiplin Lampiran 2 Matriks Pelanggaran Fundamental Kode CRD 6 yang menyebutkan melakukan analisis dan evaluasi kredit/ pembiayaan tidak sesuai ketentuan yang berlaku;
- Surat Keputusan Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. NOKEP : S.140-DIR/ADK/12/2012 Bab IV. Kebijakan Putusan Kredit Huruf D. Proses Putusan Kredit angka 1 huruf f. yang menyebutkan semua Pejabat Kredit Lini harus memastikan kebenaran data dan informasi yang disampaikan dalam permohonan kredit, serta bertanggung jawab atas kebenaran data entry dalam sistem aplikasi proses putusan kredit yang digunakan;
- Petunjuk Pelaksanaan (Juklak) Nomor : JL.07-KPD/02/2019 Angka 3. Wewenang dan Tanggung Jawab. 3.14. Mantri: 6. yang menyebutkan memastikan bahwa data, informasi, dan dokumen yang disajikan oleh calon debitur/ debitur adalah lengkap, benar, masih berlaku, dan sah;
4. Para debitur yang mengajukan Kredit Usaha Rakyat (KUR) melalui Saksi HASAN ADAM Alias UKIN kemudian diproses oleh Terdakwa selanjutnya para debitur tersebut diberikan pinjaman namun tidak mempunyai Usaha Produktif dan Layak, sehingga bertentangan dengan :
a. Surat Edaran Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk NOSE : S.21-DIR/ADK/08/2015 tanggal 13 Agustus 2015 tentang Kredit Usaha Rakyat (KUR) Mikro, butir III. Syarat dan Ketentuan Kredit angka 1.a. yang menyebutkan persyaratan umum Calon Debitur yaitu mempunyai usaha produktif dan layak, namun tidak memiliki/ tidak menyediakan agunan tambahan sebesar yang dipersyaratkan bank. Serta angka 2. Telah melakukan usaha secara aktif minimal 6 bulan, berdasarkan atas hasil pemeriksaan (on the spot) oleh Mantri dan dituangkan dalam LKN KUR Mikro;
b. Surat Edaran Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk NOSE : S.06-DIR/KRD/05/2018 tanggal 15 Mei 2018 tentang Kredit Usaha Rakyat (KUR) Mikro, butir V. Syarat dan Ketentuan Kredit angka 1.a. yang menyebutkan persyaratan umum Calon Debitur yaitu mempunyai usaha produktif dan layak. Serta angka 2. Telah melakukan usaha produktif dan layak secara aktif minimal 6 bulan. Khusus calon debitur yang terkena PHK telah mengikuti pelatihan kewirausahaan, serta telah memiliki usaha secara aktif minimal 3 bulan;
- Dokumentasi berupa foto tempat/ jenis usaha yang dilampirkan sebagai persyaratan Kredit bukan merupakan usaha milik calon nasabah yang bersangkutan, sehingga bertentangan dengan :
- Surat Keputusan Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. NOKEP : S.152-DIR/SDM/05/2009 tanggal 11 Mei 2009 tentang Peraturan Disiplin Lampiran 2 Matriks Pelanggaran Fundamental Kode CRD 22 yang menyebutkan tidak melakukan dokumentasi dan administrasi kredit/ pembiayaan secara tertib sesuai ketentuan yang berlaku;
- Surat Keputusan Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. NOKEP : S.140-DIR/ADK/12/2012 Bab IV. Kebijakan Putusan Kredit Huruf D. Proses Putusan Kredit angka 1 huruf f. yang menyebutkan semua Pejabat Kredit Lini harus memastikan kebenaran data dan informasi yang disampaikan dalam permohonan kredit, serta bertanggung jawab atas kebenaran data entry dalam sistem aplikasi proses putusan kredit yang digunakan;
- Terdakwa menerima fee dari Saksi HASAN ADAM Alias UKIN atas setiap realisasi Pencairan Kredit KUR Mikro, sehingga bertentangan dengan Surat Keputusan Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. NOKEP : S.152-DIR/SDM/05/2009 tanggal 11 Mei 2009 tentang Peraturan Disiplin Lampiran 2 Matriks Pelanggaran Fundamental Kode CRD 42 yang menyebutkan menerima uang atau yang disetarakan, hadiah, atau pemberian dari pihak ketiga yang berkaitan dengan pekerjaan di bidang perkreditan/ pembiayaan;
melakukan perbuatan memperkaya diri sendiri atau orang lain atau suatu koorporasi yaitu diri Terdakwa dan saksi HASAN ADAM alias UKIN yang merugikan keuangan Negara atau perekonomian Negara sebesar Rp. 841.200.000,- (delapan ratus empat puluh satu juta dua ratus ribu rupiah) berdasarkan Laporan Hasil Audit Badan Pengawasan Keuangan dan Pembangunan (BPKP) Perwakilan Provinsi Gorontalo Nomor : PE.03.03/LHP-288/PW31/5/2022 tanggal 6 Desember 2022, perbuatan Terdakwa dilakukan dengan cara-cara antara lain sebagai berikut :----------------------------------------------------------------------------
- Bahwa PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo bergerak di bidang usaha perbankan yang melayani seluruh lapisan masyarakat terutama di bidang pinjaman dan simpanan, merupakan Badan Usaha Milik Negara (BUMN) atau milik dari pemerintah, salah satu jenis usaha pinjaman PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo adalah program layanan pinjaman Kredit Usaha Rakyat (KUR) dengan tujuan antara lain adalah untuk meningkatkan dan memperluas akses pembiayaan kepada usaha produktif, meningkatkan kapasitas daya saing Usaha Mikro, Kecil, Dan Menengah (UMKM) dan mendorong pertumbuhan ekonomi dan penyerapan tenaga kerja;
- Bahwa dalam hal kredit jenis KUR (Kredit Usaha Rakyat) berdasarkan Surat Edaran Nose : S.06-DIR/KRD/05/2018, tanggal 15 Mei 2018, Persyaratannya diatur pada Romawi VI tentang kebijakan Prosedur Kredit, terdiri dari :
- KTP Elektronik
- Kartu Keluarga,
- Surat Izin Usaha/ Surat izin lainnya,
- Surat Permohonan kredit dari debitur;
- Bahwa bermula saksi HASAN ADAM alias UKIN pada waktu dan tanggal yang tidak dapat dipastikan lagi pada tahun 2017 mendatangi Kantor Bank Rakyat Indonesia (BRI) Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo dengan maksud untuk mengajukan Kredit Usaha Rakyat (KUR) dan ketika berada di Kantor Bank Rakyat Indonesia (BRI) Unit Kabila saksi HASAN ADAM alias UKIN bertemu dengan Terdakwa yang pada saat itu selaku Mantri Kontrak yang bertindak Pemprakarsa Kredit Usaha Rakyat (KUR) pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo, kemudian pada saat itu saksi HASAN ADAM alias UKIN menyampaikan kepada Terdakwa ingin mengajukan permohonan pinjaman Kredit Usaha Rakyat (KUR) dengan nasabah atas nama saksi ANDI MAHMUD yang berdomisili di Desa Tumbihe Kecamatan Kabila Kabupaten Bone Bolango sebesar Rp.25.000.000,00 (dua puluh lima juta rupiah), yang rencananya akan digunakan untuk membeli Becak Motor (BENTOR) milik saksi HASAN ADAM alias UKIN kemudian Terdakwa menjawab kalau hanya mau beli bentor kemudian nasabah ini Cuma punya usaha bentor tidak bisa pak mengajukan pinjaman KUR , namun saksi HASAN ADAM alias UKIN tiba-tiba menyampaikan oh tidak pak nasabah ini usaha bengkel, jadi nasabah ini mau bermohon untuk tambah modal usaha bengkel dan beli untuk kelancaran usaha bengkelnya, kemudian terdakwa menyampaikan akan memeriksa kelengkapan berkas permohonan nasabah atas nama saksi ANDI MAHMUD sambil antara Terdakwa dan saksi HASAN ADAM alias UKIN saling bertukaran nomor Handphone lalu Terdakwa menyampaikan kepada saksi HASAN ADAM alias UKIN akan menghubunginya, selanjutnya antara Terdakwa dengan saksi HASAN ADAM alias UKIN berkomunikasi melalui sambungan telepon dimana dalam komunikasi tersebut terdapat kesepakatan antara Terdakwa dan saksi HASAN ADAM alias UKIN yaitu setiap nasabah/ debitur yang diajukan oleh saksi HASAN ADAM yang mendapat pinjaman Kredit Usaha Rakyat untuk pembelian BENTOR maka terdapat komitmen fee sebesar 10?ri setiap realisasi pencairan Kredit Usaha Rakyat (KUR) kepada Terdakwa, selain itu terhadap para calon nasabah yang tidak memilki usaha sendiri akan dibantu proses pengajuan Kredit Usaha Rakyat (KUR) dan dibuatkan Surat Keterangan Usaha dari kantor Desa atau Kelurahan dengan menggunakan usaha milik tetangga atau keluarga yang dekat rumah para calon nasabah;
- Bahwa selanjutnya terhadap berkas pengajuan Kredit Usaha Rakyat (KUR) atas nama saksi ANDI MAHMUD telah didisposisi oleh saksi MOHAMAD ARIEF OLII selaku Kepala Bank Rakyat Indonesia (BRI) Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo kepada Terdakwa untuk dilakukan on the spot dilapangan untuk memastikan bahwa kegiatan atas nama saksi ANDI MAHMUD cocok dengan Surat Keterangan Usaha (SKU) yang dikeluarkaan oleh Pemerintah Desa Tumbihe Kecamatan Kabila Kabupaten Bone Bolango, atas disposisi tersebut kemudian Terdakwa bersama saksi HASAN ADAM alias UKIN melakukan on the spot ke lokasi usaha saksi ANDI MAHMUD namun kenyataannya saksi ANDI MAHMUD tidak memiliki Usaha BENTOR sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha yang dikeluarkan oleh Pemerintah Desa Tumbihe Kecamatan Kabila Kabupaten Bone Bolango namun saksi HASAN ADAM alias UKIN menyuruh saksi ANDI MAHMUD untuk berdiri disalah satu bengkel milik tetangga saksi ANDI MAHMUD lalu Terdakwa mendokumentasikan hal tersebut sehingga seolah-olah saksi ANDI MAHMUD adalah pemilik dari kegiatan usaha bengkel tersebut, selanjutnya Terdakwa merekayasa jumlah penghasilan bulanan sebesar Rp. 4,500,000,- (empat juta limaratus ribu rupiah) dan pengeluaran bulanan sebesar Rp. 2,950,000,- (dua juta Sembilan ratus limapuluh ribu rupiah) milik saksi ANDI MAHMUD sehingga seolah-olah saksi ANDI MAHMUD memiliki kemampuan bayar dengan pengajuan Kredit Usaha Rakyat sebesar Rp.25.000.000,- (dua puluh lima juta rupiah) dalam Form Analisis dan Evaluasi, dan Form Putusan Pencairan Pinjaman saksi ANDI MAHMUD sehingga berdasarkan dokumen tersebut maka Saksi MOHAMAD ARIF OLII selaku Kepala Unit PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo sekaligus sebagai Pemutus Kredit tersebut telah meyakinkan Saksi MOHAMAD ARIF OLII sebagai Pemutus Kredit dan menyetujui pengajuan kredit menggunakan fasilitas Kredit Usaha Rakyat (KUR) atas nama saksi ANDI MAHMUD;
- Bahwa setelah Kredit Usaha Rakyat saksi ANDI MAHMUD mendapatkan putusan dari saksi MOHAMAD ARIEF OLII, lalu terdakwa menyampaikan hal tersebut kepada saksi HASAN ADAM Alias UKIN dan meminta menghubungi saksi ANDI MAHMUD untuk datang ke Kantor Bank Rakyat Indonesia (BRI) Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo untuk mencairkan dana KUR tersebut, lalu saksi HASAN ADAM menyampaikan hal tersebut kepada saksi ANDI MAHMUD dan apabila setelah berada di PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo untuk menghadap kepada Saksi ELZA NISRINA BAU selaku Petugas Administrasi pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo untuk melakukan proses pencairan dana Kredit Usaha Rakyat (KUR), lalu saksi ANDI MAHMUD bertemu dengan Saksi ELZA NISRINA BAU untuk menandatangani beberapa dokumen pencairan berupa Surat Pengakuan Hutang, Formulir pembukaan rekening, selanjutnya Saksi ELZA NISRINA BAU menyerahkan berkas pencairan KUR saksi ANDI MAHMUD diberikan kepada saksi MOHAMAD ARIEF OLII untuk dilakukan proses pencairan by sistim dengan menginput no rekening simpanan dan pinjaman lalu saksi ANDI MAHMUD membuat kartu ATM di Customer Service.
- Bahwa setelah saksi ANDI MAHMUD menerima Buku Tabungan dan ATM yang berisi dana Kredit Usaha Rakyat (KUR) sebesar Rp. 25.000.000,- (dua puluh lima juta rupiah) kemudian saksi ANDI MAHMUD meninggalkan PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo dan menemui Saksi HASAN ADAM Alias UKIN, lalu Saksi HASAN ADAM Alias UKIN mengambil Buku Tabungan dan ATM milik saksi ANDI MAHMUD tersebut, selanjutnya Saksi HASAN ADAM Alias UKIN menarik seluruh dana Kredit Usaha Rakyat (KUR) saksi ANDI MAHMUD tersebut, lalu saksi HASAN ADAM Alais UKIN menyerahkan sebagian dana Kredit Usaha Rakyat (KUR) kepada saksi ANDI MAHMUD sebesar Rp. 500.000,- (lima ratus ribu rupiah), kemudian sisa dana Kredit Usaha Rakyat (KUR) saksi ANDI MAHMUD diserahkan kepada Terdakwa sebesar Rp.2.500.000,- (dua juta lima ratus ribu rupiah) yang merupakan komitmen fee sebesar 10% sebagaimana kesepakatan sebelumnya antara terdakwa dan saksi Hasan ADAM Alias UKIN;
- Bahwa untuk melanjutkan kembali kesepakatan antara Terdakwa dan Saksi HASAN ADAM Alias UKIN maka untuk menarik minat dari masyarakat yang ingin memperoleh kenderaan Becak Motor (BENTOR) secara kredit maka Saksi HASAN ADAM dalam akun Facebooknya memposting penawaran kredit bentor tanpa uang muka dengan mencantumkan nomor handphone karyawan dari bengkel HASAN ADAM Alias UKIN dan alamat bengkel dari Saksi HASAN ADAM Alias UKIN, sehingga dalam kurun waktu antara Tahun 2017 s.d Tahun 2019 terdapat 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur yang mengajukan penawaran untuk memperoleh kendaraan Becak Motor (BENTOR) kepada saksi HASAN ADAM Alias UKIN yang selanjutnya 41 (empat puluh satu) calon nasabah/debitur tersebut diminta oleh saksi HASAN ADAM Alias UKIN untuk menyerahkan Kartu Tanda Penduduk (KTP), Kartu Keluarga (KK) dan Surat Keterangan Usaha (SKU), apabila terdapat nasabah yang tidak memiliki usaha maka saksi HASAN ADAM Alias UKIN yang mengurus untuk dapat memperoleh Surat Keterangan Usaha dari Pemerintah Desa atau Kelurahan berdasarkan domisili nasabah tersebut, adapun rincian 41 (empat puluh satu) nasabah yaitu :
No
|
Calon Nasabah/
Debitur
|
Surat Keterangan USaha
|
Plafond
|
Keterangan
|
Survey / on the spot
|
1
|
ROLIS USMAN
|
Pakaian On Line
|
18,000,000
|
Memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
2
|
MUHAMAD RAZAQ ABUBAKAR
|
Service AC
|
17,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
3
|
ISWAN TOWAKA
|
KIOS
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
4
|
ABD GAFUR DJIBU
|
Kios dan Depot Bensin
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
5
|
FADLI KARIM
|
Peternakan bebek
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
6
|
ABD WAHAB IDRIS
|
Batu bata/ bentor
|
20,000,000
|
Memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh hasan Adam
|
7
|
RIYAN RAHMAN
|
Dagang nasi kuning dan gorengan
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
8
|
JEMS ISHAK
|
Kios
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
9
|
NURWAHID MONOARFA
|
Kios
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
10
|
HENDRA WALANGADI
|
Kios
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
11
|
HERYANTO HENDRIK
|
Kios dan depot bensin
|
20,000,000
|
-
|
-
|
12
|
FEBRIYANTO OTOLUWA
|
Jasa angkutan Bentor
|
15,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
13
|
AGUS LIM IDRIS
|
Kios barang harian
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
14
|
ISMAIL POGE
|
Jual rempah rempah
|
20,000,000
|
Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
15
|
UDIN TUE
|
Kios
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
16
|
YUNUS UMAR
|
Dagang Pakaian
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
17
|
MOHAMAD SABIHI
|
Kios
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
18
|
LUKMAN DUNGGIO
|
Bentor
|
17,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
19
|
NELI USMAN
|
Usaha nasi kuning dan gorengan
|
20,000,000
|
memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
20
|
ABDUL MAJID EFENDI
|
Dagang
(eceran keliling)
|
15,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
21
|
YASIN JAFAR
|
Ternak sapi dan kambing
|
15,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
22
|
YULKI UMAR
|
Kios barang harian
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
23
|
AWIS PADOE
|
Kios dan Bentor
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
24
|
NOVA MANGAPENG
|
Kios
|
16,200,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
25
|
SULEMAN IBRAHIM
|
Transportasi Bentor
|
15,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
26
|
SARTON NUSI
|
Pengemudi Bentor
(Perdagangan Eceran Dan Sembako)
|
18,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
27
|
ISMAIL AL IDRUS
|
Dagang Ikan
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
28
|
RIDWAN FEBRIYANTO A
|
Bentor dan kerja di Mall Matahari
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
29
|
JEFRI MOHAMAD
|
Jasa angkutan transportasi
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
30
|
RUSTAM ABDULLAH
|
Loundry pakaian
|
25,000,000
|
memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
31
|
ANTON HIPPY
|
Jual nasi kuning
|
20,000,000
|
memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
32
|
AGA ADAM
|
Usaha bentor
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
33
|
ARIFIN SAUD
|
Usaha bentor
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
34
|
ALIS ADAM
|
Usaha percetakan
|
25,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
35
|
FENDI MUSTAPA
|
Transportasi Bentor
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
36
|
LENI KADIR
|
Kios (dagang)
|
25,000,000
|
memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
37
|
ZAKARIA BAKUAYA
|
Penjualan kue
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
38
|
DJAFAR ALI
|
Pengeboran sumur suntik
|
25,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
39
|
TJOAN SALIM WIJAYA
|
Usaha kios
|
25,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
40
|
ISNAN KARIM
|
Kios dan sawah
|
25,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
41
|
HAMID MODANGGU
|
Tidak ditemukan
Surat keterangan usaha
(pedagang eceran sembako)
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh terdakwa, disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
- Bahwa berkas dokumen dari 41 (empat puluh satu) nasabah tersebut diserahkan kepada Terdakwa untuk mendapatkan fasilitas Kredit Usaha Rakyat dari PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo, selanjutnya oleh terdakwa berkas pengajuan tersebut diajukan kepada saksi MOHAMAD ARIEF OLII untuk disposisi kepada terdakwa untuk dilakukan on the spot, namun Terdakwa tidak melakukan on the spot terhadap 41 (empat puluh satu) calon nasabah tersebut melainkan meminta kepada saksi HASAN ADAM alias UKIN untuk melakukan dokumentasi terhadap kegiatan usaha calon nasabah tersebut, adapun 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur yang dilakukan survey (on the Spot) oleh Terdakwa dan yang dilakukan survey (on the Spot) oleh saksi HASAN ADAM alias UKIN yaitu :
No
|
Calon
Nasabah/
Debitur
|
On The Spot dilakukan Terdakwa
|
On The Spot dilakukan
HASAN ADAM alias UKIN
|
1
|
ROLIS USMAN
|
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
2
|
MUHAMAD RAZAQ ABU
|
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
3
|
ISWAN TOWAKA
|
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
4
|
ABD GAFUR DJIBU
|
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
5
|
FADLI KARIM
|
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
6
|
ABD WAHAB IDRIS
|
|
disurvey sendiri oleh hasan Adam
|
7
|
RIYAN RAHMAN
|
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
8
|
JEMS ISHAK
|
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
9
|
NURWAHID MONOARFA
|
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
10
|
HENDRA WALANGADI
|
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
11
|
HERYANTO HENDRIK
|
|
-
|
12
|
FEBRIYANTO OTOLUWA
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
-
|
13
|
AGUS LIM IDRIS
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
-
|
14
|
ISMAIL POGE
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
-
|
15
|
UDIN TUE
|
-
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
16
|
YUNUS UMAR
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
-
|
17
|
MOHAMAD SABIHI
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
-
|
18
|
LUKMAN DUNGGIO
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
-
|
19
|
NELI USMAN
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
-
|
20
|
ABDUL MAJID EFENDI
|
-
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
21
|
YASIN JAFAR
|
-
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
22
|
YULKI UMAR
|
-
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
23
|
AWIS PADOE
|
-
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
24
|
NOVA MANGAPENG
|
-
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
25
|
SULEMAN IBRAHIM
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
-
|
26
|
SARTON NUSI
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
-
|
27
|
ISMAIL AL IDRUS
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
-
|
28
|
RIDWAN FEBRIYANTO A
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
-
|
29
|
JEFRI MOHAMAD
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
-
|
30
|
RUSTAM ABDULLAH
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
-
|
31
|
ANTON HIPPY
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
-
|
32
|
AGA ADAM
|
-
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
33
|
ARIFIN SAUD
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
-
|
34
|
ALIS ADAM
|
-
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
35
|
FENDI MUSTAPA
|
-
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
36
|
LENI KADIR
|
-
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
37
|
ZAKARIA BAKUAYA
|
-
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
38
|
DJAFAR ALI
|
-
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
39
|
TJOAN SALIM WIJAYA
|
Dilakukan survey oleh terdakwa
|
-
|
40
|
ISNAN KARIM
|
-
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
41
|
HAMID MODANGGU
|
-
|
disurvey sendiri oleh Hasan Adam
|
selain itu Terdakwa merekayasa jumlah penghasilan bulanan dan pengeluaran bulanan 41 (empat puluh satu) calon nasabah/debitur sehingga seolah olah 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur memiliki kemampuan bayar dengan pengajuan Kredit Usaha Rakyat tersebut dalam Form Analisis dan Evaluasi, dan Form Putusan Pencairan Pinjaman, adapun rincian jumlah rincian penghasilan bulanan dan pengeluaran bulanan 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur yang telah direkayasa oleh terdakwa yaitu :
No
|
Calon
Nasabah/
Debitur
|
Jumlah Penghasilan Bulanan
|
Jumlah Pengeluaran
Bulanan
|
1
|
ROLIS USMAN
|
9,000,000
|
7,500,000
|
2
|
MUHAMAD RAZAQ ABU
|
6,000,000
|
4,050,000
|
3
|
ISWAN TOWAKA
|
9,000,000
|
7,500,000
|
4
|
ABD GAFUR DJIBU
|
6,000,000
|
5,000,000
|
5
|
FADLI KARIM
|
6,000,000
|
5,050,000
|
6
|
ABD WAHAB IDRIS
|
9,000,000
|
5,050,000
|
7
|
RIYAN RAHMAN
|
7,000,000
|
5,550,000
|
8
|
JEMS ISHAK
|
6,000,000
|
4,600,000
|
9
|
NURWAHID MONOARFA
|
6,000,000
|
4,900,000
|
10
|
HENDRA WALANGADI
|
9,000,000
|
7,300,000
|
11
|
HERYANTO HENDRIK
|
9,000,000
|
7,350,000
|
12
|
FEBRIYANTO OTOLUWA
|
3,000,000
|
1,950,000
|
13
|
AGUS LIM IDRIS
|
7,000,000
|
5,050,000
|
14
|
ISMAIL POGE
|
6,000,000
|
4,700,000
|
15
|
UDIN TUE
|
9,000,000
|
7,200,000
|
16
|
YUNUS UMAR
|
9,000,000
|
6,050,000
|
17
|
MOHAMAD SABIHI
|
6,000,000
|
5,000,000
|
18
|
LUKMAN DUNGGIO
|
3,500,000
|
2,050,000
|
19
|
NELI USMAN
|
6,000,000
|
4,500,000
|
20
|
ABDUL MAJID EFENDI
|
9,000,000
|
7,150,000
|
21
|
YASIN JAFAR
|
6,000,000
|
4,150,000
|
22
|
YULKI UMAR
|
7,500,000
|
6,150,000
|
23
|
AWIS PADOE
|
9,000,000
|
7,250,000
|
24
|
NOVA MANGAPENG
|
6,000,000
|
4,150,000
|
25
|
SULEMAN IBRAHIM
|
3,000,000
|
2,050,000
|
26
|
SARTON NUSI
|
7,500,000
|
5,650,000
|
27
|
ISMAIL AL IDRUS
|
9,000,000
|
7,500,000
|
28
|
RIDWAN FEBRIYANTO A
|
3,000,000
|
1,800,000
|
29
|
JEFRI MOHAMAD
|
3,750,000
|
2,500,000
|
30
|
RUSTAM ABDULLAH
|
7,500,000
|
5,000,000
|
31
|
ANTON HIPPY
|
4,500,000
|
3,800,000
|
32
|
AGA ADAM
|
3,000,000
|
2,450,000
|
33
|
ARIFIN SAUD
|
2,500,000
|
2,100,000
|
34
|
ALIS ADAM
|
4,500,000
|
3,350,000
|
35
|
FENDI MUSTAPA
|
3,000,000
|
2,050,000
|
36
|
LENI KADIR
|
6,250,000
|
5,550,000
|
37
|
ZAKARIA BAKUAYA
|
6,250,000
|
5,050,000
|
38
|
DJAFAR ALI
|
6,000,000
|
3,600,000
|
39
|
TJOAN SALIM WIJAYA
|
9,000,000
|
7,350,000
|
40
|
ISNAN KARIM
|
10,500,000
|
9,150,000
|
41
|
HAMID MODANGGU
|
7,500,000
|
6,200,000
|
sehingga berdasarkan dokumen Form Analisis dan Evaluasi, dan Form Putusan Pencairan Pinjaman yang dibuat dan diajukan oleh terdakwa tersebut sehingga Saksi MOHAMAD ARIF OLII selaku Kepala Unit PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo sekaligus sebagai Pemutus Kredit tersebut telah diyakinkan kemudian menyetujui pengajuan kredit menggunakan fasilitas Kredit Usaha Rakyat (KUR) 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur tersebut;
- Bahwa setelah Kredit Usaha Rakyat 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur tersebut mendapatkan putusan, kemudian Terdakwa menyampaikan hal tersebut kepada saksi HASAN ADAM dan meminta menghubungi 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur tersebut untuk datang ke Kantor Bank Rakyat Indonesia (BRI) Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo untuk mencairkan dana KUR tersebut, lalu saksi HASAN ADAM menyampaikan kepada 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur tersebut dan apabila setelah berada di PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo untuk menghadap kepada Saksi ELZA NISRINA BAU selaku Petugas Administrasi pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo untuk melakukan proses pencairan dana Kredit Usaha Rakyat (KUR), lalu 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur tersebut bertemu dengan Saksi ELZA NISRINA BAU untuk menandatangani beberapa dokumen pencairan berupa Surat Pengakuan Hutang, Formulir pembukaan rekening, selanjutnya Saksi ELZA NISRINA BAU menyerahkan berkas pencairan KUR 41 (empat puluh satu) calon nasabah/debitur tersebut kepada saksi MOHAMAD ARIEF OLII untuk dilakukan proses pencairan by sistim dengan menginput nomor rekening simpanan dan pinjaman, lalu 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur tersebut membuat kartu ATM di Customer Service, adapun rincian 41 (empat puluh satu) nasabah/ debitur tersebut yang disetujui Kredit Usaha Rakyat nya, yaitu :
No
|
DEBITUR
|
NO REK
|
Plafond
|
Rate
|
REAL
|
JT
|
JW
|
1
|
ROLIS USMAN
|
512701015349109
|
18,000,000
|
3.72
|
9/8/2019
|
9/8/2022
|
36M
|
2
|
MUHAMAD RAZAQ ABU
|
512701015292108
|
17,000,000
|
3.72
|
31/07/2019
|
31/07/2022
|
36M
|
3
|
ISWAN TOWAKA
|
512701015283109
|
20,000,000
|
3.72
|
29/07/2019
|
29/07/2022
|
36M
|
4
|
ABD GAFUR DJIBU
|
512701015155102
|
20,000,000
|
3.72
|
11/7/2019
|
11/ 7/2022
|
36M
|
5
|
FADLI KARIM
|
512701015139106
|
20,000,000
|
3.72
|
10/7/2019
|
10/7/2022
|
36M
|
6
|
ABD WAHAB IDRIS
|
512701015074102
|
20,000,000
|
3.72
|
28/06/2019
|
28/06/2022
|
36M
|
7
|
RIYAN RAHMAN
|
512701015059102
|
20,000,000
|
3.72
|
27/06/2019
|
27/06/2022
|
36M
|
8
|
JEMS ISHAK
|
512701014950101
|
20,000,000
|
3.72
|
29/05/2019
|
29/05/2022
|
36M
|
9
|
NURWAHID MONOARFA
|
512701014933109
|
20,000,000
|
3.72
|
28/05/2019
|
28/05/2022
|
36M
|
10
|
HENDRA WALANGADI
|
512701014941102
|
20,000,000
|
3.72
|
28/05/2019
|
28/05/2022
|
36M
|
11
|
HERYANTO HENDRIK
|
512701014928104
|
20,000,000
|
3.72
|
28/05/2019
|
28/05/2022
|
36M
|
12
|
FEBRIYANTO OTOLUWA
|
512701014562102
|
15,000,000
|
3.72
|
4/4/2019
|
4/4/2022
|
36M
|
13
|
AGUS LIM IDRIS
|
512701014532107
|
20,000,000
|
3.72
|
29/03/2019
|
29/03/2022
|
36M
|
14
|
ISMAIL POGE
|
512701014538103
|
20,000,000
|
3.72
|
29/03/2019
|
29/03/2022
|
36M
|
15
|
UDIN TUE
|
512701014517107
|
20,000,000
|
3.72
|
27/03/2019
|
27/03/2022
|
36M
|
16
|
YUNUS UMAR
|
512701014323100
|
20,000,000
|
3.72
|
28/02/2019
|
28/02/2022
|
36M
|
17
|
MOHAMAD SABIHI
|
512701014324106
|
20,000,000
|
3.72
|
28/02/2019
|
28/02/2022
|
36M
|
18
|
LUKMAN DUNGGIO
|
512701014130109
|
17,000,000
|
3.72
|
31/01/2019
|
31/01/2022
|
36M
|
19
|
NELI USMAN
|
512701014123102
|
20,000,000
|
3.72
|
30/01/2019
|
30/01/2022
|
36M
|
20
|
ABDUL MAJID EFENDI
|
512701013682103
|
15,000,000
|
3.73
|
26/10/2018
|
26/10/2020
|
24M
|
21
|
YASIN JAFAR
|
512701013685101
|
15,000,000
|
3.73
|
26/10/2018
|
26/10/2020
|
24M
|
22
|
YULKI UMAR
|
512701013318102
|
20,000,000
|
3.72
|
29/08/2018
|
29/08/2021
|
36M
|
23
|
AWIS PADOE
|
512701013223103
|
20,000,000
|
3.72
|
14/08/2018
|
14/08/2021
|
36M
|
24
|
NOVA MANGAPENG
|
512701013107103
|
16,200,000
|
3.73
|
24/07/2018
|
24/07/2020
|
24M
|
25
|
SULEMAN IBRAHIM
|
512701013088105
|
15,000,000
|
3.73
|
23/07/2018
|
23/07/2020
|
24M
|
26
|
SARTON NUSI
|
512701012879105
|
18,000,000
|
3.72
|
30/05/2018
|
30/05/2021
|
36M
|
27
|
ISMAIL AL IDRUS
|
512701012684102
|
20,000,000
|
3.72
|
25/04/2018
|
25/04/2021
|
36M
|
28
|
RIDWAN FEBRIYANTO A
|
512701012302108
|
20,000,000
|
3.72
|
9/3/2018
|
9/3/2021
|
36M
|
29
|
JEFRI MOHAMAD
|
512701012225102
|
20,000,000
|
3.72
|
27/02/2018
|
27/02/2021
|
36M
|
30
|
RUSTAM ABDULLAH
|
512701012196109
|
25,000,000
|
3.72
|
26/02/2018
|
26/02/2021
|
36M
|
31
|
ANTON HIPPY
|
512701012195103
|
20,000,000
|
3.72
|
26/02/2018
|
26/02/2021
|
36M
|
32
|
AGA ADAM
|
512701011972104
|
20,000,000
|
3.72
|
23/01/2018
|
23/01/2021
|
36M
|
33
|
ARIFIN SAUD
|
512701011951108
|
20,000,000
|
3.72
|
18/01/2018
|
18/01/2021
|
36M
|
34
|
ALIS ADAM
|
512701011803101
|
25,000,000
|
4.82
|
30/11/2017
|
30/11/2020
|
36M
|
35
|
FENDI MUSTAPA
|
512701011745109
|
20,000,000
|
4.82
|
21/11/2017
|
21/11/2020
|
36M
|
36
|
LENI KADIR
|
512701011639104
|
25,000,000
|
4.82
|
30/10/2017
|
30/10/2020
|
36M
|
37
|
ZAKARIA BAKUAYA
|
512701011646101
|
20,000,000
|
4.82
|
30/10/2017
|
30/10/2020
|
36M
|
38
|
DJAFAR ALI
|
512701011457104
|
25,000,000
|
4.82
|
20/09/2017
|
20/09/2020
|
36M
|
39
|
TJOAN SALIM WIJAYA
|
512701011299108
|
25,000,000
|
4.82
|
10/8/2017
|
10/8/2020
|
36M
|
40
|
ISNAN KARIM
|
512701011260109
|
25,000,000
|
4.82
|
3/8/2017
|
3/8/2020
|
36M
|
41
|
HAMID MODANGGU
|
512701011259108
|
20,000,000
|
4.82
|
3/8/2017
|
3/8/2020
|
36M
|
- Bahwa setelah 41 (empat puluh satu) nasabah/ debitur menerima Buku Tabungan dan ATM yang berisi dana Kredit Usaha Rakyat (KUR) sebagaimana tersebut di atas lalu 41 (empat puluh satu) nasabah/ debitur menemui Saksi HASAN ADAM Alias UKIN, lalu Saksi HASAN ADAM Alias UKIN mengambil Buku Tabungan dan ATM milik 41 (empat puluh satu) nasabah/ debitur tersebut selanjutnya Saksi HASAN ADAM Alias UKIN menarik seluruh dana dana Kredit Usaha Rakyat (KUR) 41 (empat puluh satu) nasabah/ debitur tersebut, lalu Saksi HASAN ADAM Alias UKIN menyerahkan sebagian dana Kredit Usaha Rakyat (KUR) kepada 41 (empat puluh satu) nasabah/ debitur, kemudian sebagian dana Kredit Usaha Rakyat (KUR) milik 41 (empat puluh satu) nasabah/ debitur diserahkan kepada Terdakwa yang merupakan komitmen fee sebesar 10% sebagaimana kesepakatan sebelumnya antara Terdakwa dan saksi HASAN ADAM Alias UKIN, adapun rincian penyerahan dana yang diserahkan kepada 41 (empat puluh satu) nasabah/ debitur oleh Saksi HASAN ADAM alais UKIN dan Komitmen fee sebesar 10% yaitu sebagai berikut :
No
|
Nasabah/
Debitur
|
Diserahkan kepada Nasabah
|
Diserahkan kepada Terdakwa
(Komitmen Fee 10%)
|
1
|
ROLIS USMAN
|
800,000,-
|
1,800,000,-
|
2
|
MUHAMAD RAZAQ ABU
|
500,000,-
|
1,700,000,-
|
3
|
ISWAN TOWAKA
|
1,000,000,-
|
2,000,000,-
|
4
|
ABD GAFUR DJIBU
|
1,000,000,-
|
2,000,000,-
|
5
|
FADLI KARIM
|
1,000,000,-
|
2,000,000,-
|
Pihak Dipublikasikan |
Ya |
|