Dakwaan |
PRIMAIR
------------Bahwa Terdakwa HASAN ADAM Alias UKIN selaku Pemilik Bengkel Kepala Bentor baik secara bersama-sama atau bertindak sendiri-sendiri dengan Saksi RIZAL IBRAHIM (dilakukan penuntutan secara terpisah) selaku Pemrakarsa (Mantri) KUR di PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo, Terdakwa selaku Pemilik Bengkel Kepala Bentor yang bertindak sebagai Perantara (Calo) dalam pengajuan pinjaman Kredit jenis Kredit Usaha Rakyat (KUR) di PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo pada waktu antara bulan Mei Tahun 2017 sampai dengan bulan Agustus Tahun 2019 atau setidak-tidaknya pada waktu lain dalam Tahun 2017 sampai dengan Tahun 2019, bertempat di Kantor PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo tepatnya di Jalan Pasar Minggu, Oluhuta, Kec. Kabila, Kabupaten Bone Bolango, Provinsi Gorontalo atau setidak-tidaknya pada suatu tempat yang masih termasuk dalam Daerah Hukum Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Gorontalo yang berwenang memeriksa dan mengadili perkaranya berdasarkan ketentuan Pasal 35 ayat (2) Undang-Undang Nomor 46 Tahun 2009 tentang Pengadilan Tindak Pidana Korupsi, telah melakukan atau turut serta melakukan perbuatan secara melawan hukum, yaitu :
- Terdakwa sebagai Perantara (Calo) bekerja sama dengan Saksi RIZAL IBRAHIM dalam pengajuan pinjaman Kredit jenis Kredit Usaha Rakyat (KUR) di PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo, sehingga bertentangan dengan Surat Keputusan Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk NOKEP : S-152-DIR/SDM/05/2009 tanggal 11 Mei 2009 tentang Peraturan Disiplin Lampiran 2 Matriks pelanggaran Fundamental Kode CRD 37 yang menyebutkan “menggunakan jasa percaloan dalam pemberian kredit/ pembiayaan yang dapat merugikan perusahaan dan atau debitur/ calon debitur”;
- Terdakwa menyampaikan dokumen pinjaman para nasabah jenis Kredit Usaha Rakyat (KUR) kepada Saksi RIZAL IBRAHIM, namun Saksi RIZAL IBRAHIM tidak melakukan Prakarsa dan Analisa terhadap calon debitur/ pemohon Kredit Usaha Rakyat (KUR) dan tidak melakukan On The Spot secara langsung ketempat usaha terhadap calon Debitur sejumlah 42 nasabah yang mengajukan pinjaman Kredit Usaha Rakyat (KUR) di PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo sejak Tahun 2017 sampai dengan Tahun 2019, melainkan di lakukan On The Spot oleh Terdakwa, sehingga bertentangan dengan :
- Surat Keputusan Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk NOKEP : S-152-DIR/SDM/05/2009 tanggal 11 Mei 2009 tentang peraturan disiplin Lampiran 2 Matriks pelanggaran Fundamental Kode CRD 37 yang menyebutkan “tidak melakukan pemeriksaan secara langsung (on the spot) baik terhadap usaha maupun terhadap agunan nasabah sesuai dengan ketentuan yang berlaku”;
- Petunjuk Pelaksanaan (Juklak) Nomor : JL-07KPD/02/2019 tentang Petunjuk Pelaksanaan Pelayanan Kredit Mikro dengan menggunakan Aplikasi BRISPOT tangal 14 Februari 2019 Angka 3. Wewenang dan tanggungjawab. 2.14. Mantri 11. yang menyebutkan “merupakan pejabat Pemrakarsa yang melakukan Prakarsa, analisis dan evaluasi terhadap calon debitur, melakukan pemeriksaan langsung ketempat usaha nasabah (on the spot) menyajikan analisis dan evaluasi secara akurat aspek-aspek penting yang berkaitan dengan permohonan kredit, serta memberikan pertimbangan kepada pejabat pemutus atas suatu permohonan kredit (rekomendasi kredit sesuai dengan kewenangan)”;
- Terdakwa menyampaikan dokumen pinjaman nasabah jenis Kredit Usaha Rakyat (KUR) yang tidak benar kepada Saksi RIZAL IBRAHIM, kemudian Saksi RIZAL IBRAHIM mengisi data yang tidak sesuai dengan kenyataannya pada Form Analisis dan Evaluasi Pinjaman KUR Mikro, sehingga bertentangan dengan :
- Surat Keputusan Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk NOKEP : S-152-DIR/SDM/05/2009 tanggal 11 Mei 2009 tentang Peraturan Disiplin Lampiran 2 Matriks Pelanggaran Fundamental Kode CRD 6 yang menyebutkan “melakukan analisis dan evaluasi kredit/ pembiayaan tidak sesuai ketentuan yang berlaku”;
- Surat Keputusan Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. NOKEP : S.140-DIR/ADK/12/2012 Bab IV. Kebijakan Putusan Kredit Huruf D. Proses Putusan Kredit angka 1 huruf f. yang menyebutkan “semua Pejabat Kredit Lini harus memastikan kebenaran data dan informasi yang disampaikan dalam permohonan kredit, serta bertanggung jawab atas kebenaran data entry dalam sistem aplikasi proses putusan kredit yang digunakan”;
- Petunjuk Pelaksanaan (Juklak) Nomor : JL.07-KPD/02/2019 Angka 3. Wewenang dan Tanggung Jawab. 3.14. Mantri: 6. yang menyebutkan “memastikan bahwa data, informasi, dan dokumen yang disajikan oleh calon debitur/ debitur adalah lengkap, benar, masih berlaku, dan sah”;
4. Para debitur yang mengajukan Kredit Usaha Rakyat (KUR) melalui Terdakwa kemudian diproses oleh Saksi RIZAL IBRAHIM sehingga para debitur/ nasabah tersebut diberikan pinjaman namun tidak mempunyai Usaha Produktif dan Layak, sehingga bertentangan dengan :
a. Surat Edaran Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk NOSE : S.21-DIR/ADK/08/2015 tanggal 13 Agustus 2015 tentang Kredit Usaha Rakyat (KUR) Mikro, butir III. Syarat dan Ketentuan Kredit angka 1.a. yang menyebutkan “persyaratan umum Calon Debitur yaitu mempunyai usaha produktif dan layak, namun tidak memiliki/ tidak menyediakan agunan tambahan sebesar yang dipersyaratkan bank. Serta angka 2. Telah melakukan usaha secara aktif minimal 6 bulan, berdasarkan atas hasil pemeriksaan (on the spot) oleh Mantri dan dituangkan dalam LKN KUR Mikro”;
b. Surat Edaran Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk NOSE : S.06-DIR/KRD/05/2018 tanggal 15 Mei 2018 tentang Kredit Usaha Rakyat (KUR) Mikro, butir V. Syarat dan Ketentuan Kredit angka 1.a. yang menyebutkan “persyaratan umum Calon Debitur yaitu mempunyai usaha produktif dan layak. Serta angka 2. Telah melakukan usaha produktif dan layak secara aktif minimal 6 bulan. Khusus calon debitur yang terkena PHK telah mengikuti pelatihan kewirausahaan, serta telah memiliki usaha secara aktif minimal 3 bulan”;
- Terdakwa melampirkan Dokumentasi berupa foto tempat/ jenis usaha yang dilampirkan sebagai persyaratan Kredit bukan merupakan usaha milik calon nasabah yang bersangkutan, sehingga bertentangan dengan :
- Surat Keputusan Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. NOKEP : S.152-DIR/SDM/05/2009 tanggal 11 Mei 2009 tentang Peraturan Disiplin Lampiran 2 Matriks Pelanggaran Fundamental Kode CRD 22 yang menyebutkan “tidak melakukan dokumentasi dan administrasi kredit/ pembiayaan secara tertib sesuai ketentuan yang berlaku”;
- Surat Keputusan Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. NOKEP : S.140-DIR/ADK/12/2012 Bab IV. Kebijakan Putusan Kredit Huruf D. Proses Putusan Kredit angka 1 huruf f. yang menyebutkan “semua Pejabat Kredit Lini harus memastikan kebenaran data dan informasi yang disampaikan dalam permohonan kredit, serta bertanggung jawab atas kebenaran data entry dalam sistem aplikasi proses putusan kredit yang digunakan”;
- Terdakwa memberikan Fee kepada Saksi RIZAL IBRAHIM atas setiap realisasi Pencairan Kredit KUR Mikro, sehingga bertentangan dengan Surat Keputusan Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. NOKEP : S.152-DIR/SDM/05/2009 tanggal 11 Mei 2009 tentang Peraturan Disiplin Lampiran 2 Matriks Pelanggaran Fundamental Kode CRD 42 yang menyebutkan “menerima uang atau yang disetarakan, hadiah, atau pemberian dari pihak ketiga yang berkaitan dengan pekerjaan di bidang perkreditan/ pembiayaan”;
melakukan perbuatan memperkaya diri sendiri atau orang lain atau suatu koorporasi yaitu diri Terdakwa dan saksi RIZAL AIBRAHIM yang merugikan keuangan Negara atau perekonomian Negara sebesar Rp. 841.200.000,- (delapan ratus empat puluh satu juta dua ratus ribu rupiah) berdasarkan Laporan Hasil Audit Badan Pengawasan Keuangan dan Pembangunan (BPKP) Perwakilan Provinsi Gorontalo Nomor : PE.03.03/LHP-288/PW31/5/2022 tanggal 6 Desember 2022, perbuatan Terdakwa dilakukan dengan cara-cara antara lain sebagai berikut :--------
- Bahwa PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo bergerak di bidang usaha perbankan yang melayani seluruh lapisan masyarakat terutama di bidang pinjaman dan simpanan, merupakan Badan Usaha Milik Negara (BUMN) atau milik dari pemerintah, salah satu jenis usaha pinjaman PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo adalah program layanan pinjaman Kredit Usaha Rakyat (KUR) dengan tujuan antara lain adalah untuk meningkatkan dan memperluas akses pembiayaan kepada usaha produktif, meningkatkan kapasitas daya saing Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) dan mendorong pertumbuhan ekonomi dan penyerapan tenaga kerja;
- Bahwa dalam hal kredit jenis KUR (Kredit Usaha Rakyat) berdasarkan Surat Edaran Nose : S.06-DIR/KRD/05/2018, tanggal 15 Mei 2018, Persyaratannya diatur pada Romawi VI tentang kebijakan Prosedur Kredit, terdiri dari :
- KTP Elektronik
- Kartu Keluarga,
- Surat Izin Usaha/ Surat izin lainnya,
- Surat Permohonan kredit dari debitur;
- Bahwa bermula Terdakwa pada waktu dan tanggal yang tidak dapat dipastikan lagi pada tahun 2017 mendatangi Kantor Bank Rakyat Indonesia (BRI) Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo dengan maksud untuk mengajukan Kredit Usaha Rakyat (KUR) dan ketika berada di Kantor Bank Rakyat Indonesia (BRI) Unit Kabila Terdakwa bertemu dengan Saksi RIZAL IBRAHIM yang pada saat itu selaku Mantri Kontrak yang bertindak Pemprakarsa Kredit Usaha Rakyat (KUR) pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo, kemudian pada saat itu Terdakwa menyampaikan kepada Saksi RIZAL IBRAHIM ingin mengajukan permohonan pinjaman Kredit Usaha Rakyat (KUR) dengan nasabah atas nama saksi ANDI MAHMUD yang berdomisili di Desa Tumbihe Kecamatan Kabila Kabupaten Bone Bolango sebesar Rp.25.000.000,00 (dua puluh lima juta rupiah), yang rencananya akan digunakan untuk membeli Becak Motor (BENTOR) milik Terdakwa kemudian RIZAL IBRAHIM menyampaikan “kalau hanya mau beli bentor kemudian nasabah ini Cuma punya usaha bentor tidak bisa pak mengajukan pinjaman KUR “, namun Terdakwa tiba-tiba menyampaikan “oh tidak pak nasabah ini usaha bengkel, jadi nasabah ini mau bermohon untuk tambah modal usaha bengkel dan beli untuk kelancaran usaha bengkelnya”, kemudian Saksi RIZAL IBRAHIM menyampaikan akan memeriksa kelengkapan berkas permohonan nasabah atas nama saksi ANDI MAHMUD lalu antara Terdakwa dan Saksi RIZAL IBRAHIM saling bertukaran nomor Handphone kemudian Saksi RIZAL IBRAHIM menyampaikan kepada Terdakwa akan menghubunginya, selanjutnya antara Terdakwa dengan Saksi RIZAL IBRAHIM berkomunikasi melalui sambungan telepon dimana dalam komunikasi tersebut terdapat kesepakatan antara Terdakwa dan Saksi RIZAL IBRAHIM yaitu setiap nasabah/ debitur yang diajukan oleh Terdakwa yang mendapat pinjaman Kredit Usaha Rakyat untuk pembelian BENTOR maka terdapat komitmen Fee sebesar 10?ri setiap realisasi pencairan Kredit Usaha Rakyat (KUR) kepada Saksi RIZAL IBRAHIM, selain itu terhadap para calon nasabah yang tidak memilki usaha sendiri akan dibantu proses pengajuan Kredit Usaha Rakyat (KUR) dan dibuatkan Surat Keterangan Usaha dari Kantor Desa atau Kelurahan dengan menggunakan usaha milik tetangga atau keluarga yang dekat rumah para calon nasabah;
- Bahwa selanjutnya terhadap berkas pengajuan Kredit Usaha Rakyat (KUR) atas nama saksi ANDI MAHMUD telah didisposisi oleh Saksi MOHAMAD ARIEF OLII selaku Kepala Bank Rakyat Indonesia (BRI) Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo kepada Terdakwa untuk dilakukan On The Spot dilapangan untuk memastikan bahwa kegiatan atas nama Saksi ANDI MAHMUD cocok dengan Surat Keterangan Usaha (SKU) yang dikeluarkaan oleh Pemerintah Desa Tumbihe Kecamatan Kabila Kabupaten Bone Bolango, atas disposisi tersebut kemudian Terdakwa bersama Saksi RIZAL IBRAHIM melakukan On The Spot ke lokasi usaha Saksi ANDI MAHMUD namun kenyataannya Saksi ANDI MAHMUD tidak memiliki Usaha BENTOR sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha yang dikeluarkan oleh Pemerintah Desa Tumbihe Kecamatan Kabila Kabupaten Bone Bolango namun Terdakwa menyuruh Saksi ANDI MAHMUD untuk berdiri disalah satu bengkel milik tetangga Saksi ANDI MAHMUD lalu Terdakwa mendokumentasikan, hal tersebut sehingga seolah-olah Saksi ANDI MAHMUD adalah pemilik dari kegiatan usaha bengkel tersebut, selanjutnya Saksi RIZAL IBRAHIM merekayasa jumlah penghasilan bulanan sebesar Rp. 4,500,000,- (empat juta limaratus ribu rupiah) dan pengeluaran bulanan sebesar Rp. 2,950,000,- (dua juta Sembilan ratus limapuluh ribu rupiah) milik Saksi ANDI MAHMUD sehingga seolah-olah Saksi ANDI MAHMUD memiliki kemampuan bayar dengan pengajuan Kredit Usaha Rakyat sebesar Rp.25.000.000,- (Dua puluh lima juta rupiah) dalam Form Analisis dan Evaluasi, dan Form Putusan Pencairan Pinjaman Saksi ANDI MAHMUD sehingga berdasarkan dokumen tersebut maka Saksi MOHAMAD ARIF OLII selaku Kepala Unit PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo sekaligus sebagai Pemutus Kredit tersebut telah meyakinkan Saksi MOHAMAD ARIF OLII sebagai Pemutus Kredit dan menyetujui pengajuan kredit menggunakan fasilitas Kredit Usaha Rakyat (KUR) atas nama Saksi ANDI MAHMUD;
- Bahwa setelah Kredit Usaha Rakyat Saksi ANDI MAHMUD mendapatkan putusan dari saksi MOHAMAD ARIEF OLII, lalu Saksi RIZAL IBRAHIM menyampaikan hal tersebut kepada Terdakwa dan meminta menghubungi Saksi ANDI MAHMUD untuk datang ke Kantor Bank Rakyat Indonesia (BRI) Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo untuk mencairkan dana KUR tersebut, lalu Terdakwa menyampaikan hal tersebut kepada saksi ANDI MAHMUD dan apabila setelah berada di PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo untuk menghadap kepada Saksi ELZA NISRINA BAU selaku Petugas Administrasi pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo untuk melakukan proses pencairan dana Kredit Usaha Rakyat (KUR), lalu Saksi ANDI MAHMUD bertemu dengan Saksi ELZA NISRINA BAU untuk menandatangani beberapa dokumen pencairan berupa Surat Pengakuan Hutang, Formulir pembukaan rekening, selanjutnya Saksi ELZA NISRINA BAU menyerahkan berkas pencairan KUR Saksi ANDI MAHMUD kepada saksi MOHAMAD ARIEF OLII untuk dilakukan proses pencairan By Sistim dengan menginput no rekening simpanan dan pinjaman lalu saksi ANDI MAHMUD membuat kartu ATM di Customer Service.
- Bahwa setelah Saksi ANDI MAHMUD menerima Buku Tabungan dan ATM yang berisi dana Kredit Usaha Rakyat (KUR) sebesar Rp. 25.000.000,- (dua puluh lima juta rupiah) kemudian Saksi ANDI MAHMUD meninggalkan PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo dan menemui Terdakwa, lalu Terdakwa mengambil Buku Tabungan dan ATM milik Saksi ANDI MAHMUD tersebut, selanjutnya Terdakwa menarik seluruh dana Kredit Usaha Rakyat (KUR) Saksi ANDI MAHMUD tersebut, lalu Terdakwa menyerahkan sebagian dana Kredit Usaha Rakyat (KUR) kepada Saksi ANDI MAHMUD sebesar Rp. 500.000,- (lima ratus ribu rupiah) dan kepada Saksi RIZAL IBRAHIM sebesar Rp.2.500.000,- (dua juta lima ratus ribu rupiah) yang merupakan komitmen Fee sebesar 10% sebagaimana kesepakatan sebelumnya antara terdakwa dan Saksi RIZAL IBRAHIM, kemudian sisa dana Kredit Usaha Rakyat (KUR) Saksi ANDI MAHMUD tersebut dalam penguasaan Terdakwa;
- Bahwa untuk melanjutkan kembali kesepakatan antara Terdakwa dan Saksi RIZAL IBRAHIM maka untuk menarik minat dari masyarakat yang ingin memperoleh kenderaan Becak Motor (BENTOR) secara kredit maka Terdakwa dalam akun Facebooknya memposting penawaran kredit bentor tanpa uang muka dengan mencantumkan nomor handphone karyawan dari bengkel Terdakwa dan alamat bengkel dari Terdakwa, sehingga dalam kurun waktu antara Tahun 2017 sampai dengan Tahun 2019 terdapat 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur yang mengajukan penawaran untuk memperoleh kendaraan Becak Motor (BENTOR) kepada terdakwa yang selanjutnya 41 (empat puluh satu) calon nasabah/debitur tersebut diminta oleh Terdakwa untuk menyerahkan Kartu Tanda Penduduk (KTP), Kartu Keluarga (KK) dan Surat Keterangan Usaha (SKU), apabila terdapat nasabah yang tidak memiliki usaha maka Terdakwa yang mengurus untuk dapat memperoleh Surat Keterangan Usaha dari Pemerintah Desa atau Kelurahan berdasarkan domisili nasabah tersebut, adapun rincian 41 (empat puluh satu) nasabah yaitu :
No
|
Calon Nasabah/
Debitur
|
Surat Keterangan USaha
|
Plafond
|
Keterangan
|
Survey / On The Spot
|
1
|
ROLIS USMAN
|
Pakaian On Line
|
18,000,000
|
Memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
2
|
MUHAMAD RAZAQ ABUBAKAR
|
Service AC
|
17,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
3
|
ISWAN TOWAKA
|
KIOS
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
4
|
ABD GAFUR DJIBU
|
Kios dan Depot Bensin
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
5
|
FADLI KARIM
|
Peternakan bebek
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
6
|
ABD WAHAB IDRIS
|
Batu bata/ bentor
|
20,000,000
|
Memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
7
|
RIYAN RAHMAN
|
Dagang nasi kuning dan gorengan
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
8
|
JEMS ISHAK
|
Kios
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
9
|
NURWAHID MONOARFA
|
Kios
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
10
|
HENDRA WALANGADI
|
Kios
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
11
|
HERYANTO HENDRIK
|
Kios dan depot bensin
|
20,000,000
|
-
|
-
|
12
|
FEBRIYANTO OTOLUWA
|
Jasa angkutan Bentor
|
15,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim
|
13
|
AGUS LIM IDRIS
|
Kios barang harian
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim
|
14
|
ISMAIL POGE
|
Jual rempah rempah
|
20,000,000
|
Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim
|
15
|
UDIN TUE
|
Kios
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
16
|
YUNUS UMAR
|
Dagang Pakaian
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim
|
17
|
MOHAMAD SABIHI
|
Kios
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim
|
18
|
LUKMAN DUNGGIO
|
Bentor
|
17,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim
|
19
|
NELI USMAN
|
Usaha nasi kuning dan gorengan
|
20,000,000
|
memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim
|
20
|
ABDUL MAJID EFENDI
|
Dagang
(eceran keliling)
|
15,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
21
|
YASIN JAFAR
|
Ternak sapi dan kambing
|
15,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
22
|
YULKI UMAR
|
Kios barang harian
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
23
|
AWIS PADOE
|
Kios dan Bentor
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
24
|
NOVA MANGAPENG
|
Kios
|
16,200,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
25
|
SULEMAN IBRAHIM
|
Transportasi Bentor
|
15,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim
|
26
|
SARTON NUSI
|
Pengemudi Bentor
(Perdagangan Eceran Dan Sembako)
|
18,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim
|
27
|
ISMAIL AL IDRUS
|
Dagang Ikan
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim
|
28
|
RIDWAN FEBRIYANTO A
|
Bentor dan kerja di Mall Matahari
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim
|
29
|
JEFRI MOHAMAD
|
Jasa angkutan transportasi
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim
|
30
|
RUSTAM ABDULLAH
|
Loundry pakaian
|
25,000,000
|
memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim
|
31
|
ANTON HIPPY
|
Jual nasi kuning
|
20,000,000
|
memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim
|
32
|
AGA ADAM
|
Usaha bentor
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
33
|
ARIFIN SAUD
|
Usaha bentor
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim
|
34
|
ALIS ADAM
|
Usaha percetakan
|
25,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
35
|
FENDI MUSTAPA
|
Transportasi Bentor
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
36
|
LENI KADIR
|
Kios (dagang)
|
25,000,000
|
memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
37
|
ZAKARIA BAKUAYA
|
Penjualan kue
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
38
|
DJAFAR ALI
|
Pengeboran sumur suntik
|
25,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
39
|
TJOAN SALIM WIJAYA
|
Usaha kios
|
25,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim
|
40
|
ISNAN KARIM
|
Kios dan sawah
|
25,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
41
|
HAMID MODANGGU
|
Tidak ditemukan
Surat keterangan usaha
(pedagang eceran sembako)
|
20,000,000
|
Tidak memiliki Usaha sebagaimana dalam Surat Keterangan Usaha
|
Tidak dilakukan survey oleh Rizal Ibrahim, disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
- Bahwa berkas dokumen dari 41 (empat puluh satu) nasabah tersebut diserahkan kepada Saksi RIZAL IBRAHIM untuk mendapatkan fasilitas Kredit Usaha Rakyat (KUR) dari PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo, selanjutnya oleh Saksi RIZAL IBRAHIM berkas pengajuan tersebut diajukan kepada Saksi MOHAMAD ARIEF OLII untuk disposisi kepada Saksi RIZAL IBRAHIM untuk dilakukan On The Spot, namun Saksi RIZAL IBRAHIM tidak melakukan On The Spot terhadap 41 (empat puluh satu) calon nasabah tersebut melainkan meminta kepada Terdakwa untuk melakukan dokumentasi terhadap kegiatan usaha calon nasabah tersebut, adapun 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur yang dil akukan survey (On The Spot) oleh Terdakwa dan yang dilakukan survey (On The Spot) oleh Saksi RIZAL IBRAHIM, yaitu :
No
|
Calon
Nasabah/
Debitur
|
On The Spot dilakukan
RIZAL IBRAHIM
|
On The Spot dilakukan
Terdakwa
|
1
|
ROLIS USMAN
|
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
2
|
MUHAMAD RAZAQ ABU
|
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
3
|
ISWAN TOWAKA
|
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
4
|
ABD GAFUR DJIBU
|
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
5
|
FADLI KARIM
|
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
6
|
ABD WAHAB IDRIS
|
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
7
|
RIYAN RAHMAN
|
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
8
|
JEMS ISHAK
|
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
9
|
NURWAHID MONOARFA
|
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
10
|
HENDRA WALANGADI
|
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
11
|
HERYANTO HENDRIK
|
|
-
|
12
|
FEBRIYANTO OTOLUWA
|
Dilakukan survey oleh
RIZAL IBRAHIM
|
-
|
13
|
AGUS LIM IDRIS
|
Dilakukan survey oleh
RIZAL IBRAHIM
|
-
|
14
|
ISMAIL POGE
|
Dilakukan survey oleh
RIZAL IBRAHIM
|
-
|
15
|
UDIN TUE
|
-
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
16
|
YUNUS UMAR
|
Dilakukan survey oleh
RIZAL IBRAHIM
|
-
|
17
|
MOHAMAD SABIHI
|
Dilakukan survey oleh
RIZAL IBRAHIM
|
-
|
18
|
LUKMAN DUNGGIO
|
Dilakukan survey oleh
RIZAL IBRAHIM
|
-
|
19
|
NELI USMAN
|
Dilakukan survey oleh
RIZAL IBRAHIM
|
-
|
20
|
ABDUL MAJID EFENDI
|
-
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
21
|
YASIN JAFAR
|
-
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
22
|
YULKI UMAR
|
-
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
23
|
AWIS PADOE
|
-
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
24
|
NOVA MANGAPENG
|
-
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
25
|
SULEMAN IBRAHIM
|
Dilakukan survey oleh
RIZAL IBRAHIM
|
-
|
26
|
SARTON NUSI
|
Dilakukan survey oleh
RIZAL IBRAHIM
|
-
|
27
|
ISMAIL AL IDRUS
|
Dilakukan survey oleh
RIZAL IBRAHIM
|
-
|
28
|
RIDWAN FEBRIYANTO A
|
Dilakukan survey oleh
RIZAL IBRAHIM
|
-
|
29
|
JEFRI MOHAMAD
|
Dilakukan survey oleh
RIZAL IBRAHIM
|
-
|
30
|
RUSTAM ABDULLAH
|
Dilakukan survey oleh
RIZAL IBRAHIM
|
-
|
31
|
ANTON HIPPY
|
Dilakukan survey oleh
RIZAL IBRAHIM
|
-
|
32
|
AGA ADAM
|
-
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
33
|
ARIFIN SAUD
|
Dilakukan survey oleh RIZAL IBRAHIM
|
-
|
34
|
ALIS ADAM
|
-
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
35
|
FENDI MUSTAPA
|
-
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
36
|
LENI KADIR
|
-
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
37
|
ZAKARIA BAKUAYA
|
-
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
38
|
DJAFAR ALI
|
-
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
39
|
TJOAN SALIM WIJAYA
|
Dilakukan survey oleh
RIZAL IBRAHIM
|
-
|
40
|
ISNAN KARIM
|
-
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
41
|
HAMID MODANGGU
|
-
|
disurvey sendiri oleh Terdakwa
|
selain itu Saksi RIZAL IBRAHIM merekayasa jumlah penghasilan bulanan dan pengeluaran bulanan 41 (empat puluh satu) calon nasabah/debitur sehingga seolah – olah 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur memiliki kemampuan bayar dengan pengajuan Kredit Usaha Rakyat tersebut dalam Form Analisis dan Evaluasi, dan Form Putusan Pencairan Pinjaman, adapun rincian jumlah rincian penghasilan bulanan dan pengeluaran bulanan 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur yang telah direkayasa oleh Saksi RIZAL IBRAHIM, yaitu :
No
|
Calon
Nasabah/
Debitur
|
Jumlah Penghasilan Bulanan
|
Jumlah Pengeluaran
Bulanan
|
1
|
ROLIS USMAN
|
9,000,000
|
7,500,000
|
2
|
MUHAMAD RAZAQ ABU
|
6,000,000
|
4,050,000
|
3
|
ISWAN TOWAKA
|
9,000,000
|
7,500,000
|
4
|
ABD GAFUR DJIBU
|
6,000,000
|
5,000,000
|
5
|
FADLI KARIM
|
6,000,000
|
5,050,000
|
6
|
ABD WAHAB IDRIS
|
9,000,000
|
5,050,000
|
7
|
RIYAN RAHMAN
|
7,000,000
|
5,550,000
|
8
|
JEMS ISHAK
|
6,000,000
|
4,600,000
|
9
|
NURWAHID MONOARFA
|
6,000,000
|
4,900,000
|
10
|
HENDRA WALANGADI
|
9,000,000
|
7,300,000
|
11
|
HERYANTO HENDRIK
|
9,000,000
|
7,350,000
|
12
|
FEBRIYANTO OTOLUWA
|
3,000,000
|
1,950,000
|
13
|
AGUS LIM IDRIS
|
7,000,000
|
5,050,000
|
14
|
ISMAIL POGE
|
6,000,000
|
4,700,000
|
15
|
UDIN TUE
|
9,000,000
|
7,200,000
|
16
|
YUNUS UMAR
|
9,000,000
|
6,050,000
|
17
|
MOHAMAD SABIHI
|
6,000,000
|
5,000,000
|
18
|
LUKMAN DUNGGIO
|
3,500,000
|
2,050,000
|
19
|
NELI USMAN
|
6,000,000
|
4,500,000
|
20
|
ABDUL MAJID EFENDI
|
9,000,000
|
7,150,000
|
21
|
YASIN JAFAR
|
6,000,000
|
4,150,000
|
22
|
YULKI UMAR
|
7,500,000
|
6,150,000
|
23
|
AWIS PADOE
|
9,000,000
|
7,250,000
|
24
|
NOVA MANGAPENG
|
6,000,000
|
4,150,000
|
25
|
SULEMAN IBRAHIM
|
3,000,000
|
2,050,000
|
26
|
SARTON NUSI
|
7,500,000
|
5,650,000
|
27
|
ISMAIL AL IDRUS
|
9,000,000
|
7,500,000
|
28
|
RIDWAN FEBRIYANTO A
|
3,000,000
|
1,800,000
|
29
|
JEFRI MOHAMAD
|
3,750,000
|
2,500,000
|
30
|
RUSTAM ABDULLAH
|
7,500,000
|
5,000,000
|
31
|
ANTON HIPPY
|
4,500,000
|
3,800,000
|
32
|
AGA ADAM
|
3,000,000
|
2,450,000
|
33
|
ARIFIN SAUD
|
2,500,000
|
2,100,000
|
34
|
ALIS ADAM
|
4,500,000
|
3,350,000
|
35
|
FENDI MUSTAPA
|
3,000,000
|
2,050,000
|
36
|
LENI KADIR
|
6,250,000
|
5,550,000
|
37
|
ZAKARIA BAKUAYA
|
6,250,000
|
5,050,000
|
38
|
DJAFAR ALI
|
6,000,000
|
3,600,000
|
39
|
TJOAN SALIM WIJAYA
|
9,000,000
|
7,350,000
|
40
|
ISNAN KARIM
|
10,500,000
|
9,150,000
|
41
|
HAMID MODANGGU
|
7,500,000
|
6,200,000
|
sehingga berdasarkan dokumen Form Analisis dan Evaluasi, dan Form Putusan Pencairan Pinjaman yang dibuat dan diajukan oleh terdakwa tersebut sehingga Saksi MOHAMAD ARIF OLII selaku Kepala Unit PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo sekaligus sebagai Pemutus Kredit tersebut telah diyakinkan kemudian menyetujui pengajuan kredit menggunakan fasilitas Kredit Usaha Rakyat (KUR) 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur tersebut;
- Bahwa setelah Kredit Usaha Rakyat 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur tersebut mendapatkan putusan, kemudian Saksi RIZAL IBRAHIM menyampaikan hal tersebut kepada Terdakwa dan meminta menghubungi 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur tersebut untuk datang ke Kantor Bank Rakyat Indonesia (BRI) Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo untuk mencairkan dana KUR tersebut, lalu Terdakwa menyampaikan kepada 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur tersebut dan apabila setelah berada di PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo untuk menghadap kepada Saksi ELZA NISRINA BAU selaku Petugas Administrasi pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Unit Kabila Kantor Cabang Gorontalo untuk melakukan proses pencairan dana Kredit Usaha Rakyat (KUR), lalu 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur tersebut bertemu dengan Saksi ELZA NISRINA BAU untuk menandatangani beberapa dokumen pencairan berupa Surat Pengakuan Hutang, Formulir pembukaan rekening, selanjutnya Saksi ELZA NISRINA BAU menyerahkan berkas pencairan KUR 41 (empat puluh satu) calon nasabah/debitur tersebut kepada saksi MOHAMAD ARIEF OLII untuk dilakukan proses pencairan By Sistim dengan menginput nomor rekening simpanan dan pinjaman, lalu 41 (empat puluh satu) calon nasabah/ debitur tersebut membuat kartu ATM di Customer Service, adapun rincian 41 (empat puluh satu) nasabah/ debitur tersebut yang disetujui Kredit Usaha Rakyat (KUR) nya, yaitu :
No
|
DEBITUR
|
NO REK
|
Plafond
|
Rate
|
REAL
|
JT
|
JW
|
1
|
ROLIS USMAN
|
512701015349109
|
18,000,000
|
3.72
|
9/8/2019
|
9/8/2022
|
36M
|
2
|
MUHAMAD RAZAQ ABU
|
512701015292108
|
17,000,000
|
3.72
|
31/07/2019
|
31/07/2022
|
36M
|
3
|
ISWAN TOWAKA
|
512701015283109
|
20,000,000
|
3.72
|
29/07/2019
|
29/07/2022
|
36M
|
4
|
ABD GAFUR DJIBU
|
512701015155102
|
20,000,000
|
3.72
|
11/7/2019
|
11/ 7/2022
|
36M
|
5
|
FADLI KARIM
|
512701015139106
|
20,000,000
|
3.72
|
10/7/2019
|
10/7/2022
|
36M
|
6
|
ABD WAHAB IDRIS
|
512701015074102
|
20,000,000
|
3.72
|
28/06/2019
|
28/06/2022
|
36M
|
7
|
RIYAN RAHMAN
|
512701015059102
|
20,000,000
|
3.72
|
27/06/2019
|
27/06/2022
|
36M
|
8
|
JEMS ISHAK
|
512701014950101
|
20,000,000
|
3.72
|
29/05/2019
|
29/05/2022
|
36M
|
9
|
NURWAHID MONOARFA
|
512701014933109
|
20,000,000
|
3.72
|
28/05/2019
|
28/05/2022
|
36M
|
10
|
HENDRA WALANGADI
|
512701014941102
|
20,000,000
|
3.72
|
28/05/2019
|
28/05/2022
|
36M
|
11
|
HERYANTO HENDRIK
|
512701014928104
|
20,000,000
|
3.72
|
28/05/2019
|
28/05/2022
|
36M
|
12
|
FEBRIYANTO OTOLUWA
|
512701014562102
|
15,000,000
|
3.72
|
4/4/2019
|
4/4/2022
|
36M
|
13
|
AGUS LIM IDRIS
|
512701014532107
|
20,000,000
|
3.72
|
29/03/2019
|
29/03/2022
|
36M
|
14
|
ISMAIL POGE
|
512701014538103
|
20,000,000
|
3.72
|
29/03/2019
|
29/03/2022
|
36M
|
15
|
UDIN TUE
|
512701014517107
|
20,000,000
|
3.72
|
27/03/2019
|
27/03/2022
|
36M
|
16
|
YUNUS UMAR
|
512701014323100
|
20,000,000
|
3.72
|
28/02/2019
|
28/02/2022
|
36M
|
17
|
MOHAMAD SABIHI
|
512701014324106
|
20,000,000
|
3.72
|
28/02/2019
|
28/02/2022
|
36M
|
18
|
LUKMAN DUNGGIO
|
512701014130109
|
17,000,000
|
3.72
|
31/01/2019
|
31/01/2022
|
36M
|
19
|
NELI USMAN
|
512701014123102
|
20,000,000
|
3.72
|
30/01/2019
|
30/01/2022
|
36M
|
20
|
ABDUL MAJID EFENDI
|
512701013682103
|
15,000,000
|
3.73
|
26/10/2018
|
26/10/2020
|
24M
|
21
|
YASIN JAFAR
|
512701013685101
|
15,000,000
|
3.73
|
26/10/2018
|
26/10/2020
|
24M
|
22
|
YULKI UMAR
|
512701013318102
|
20,000,000
|
3.72
|
29/08/2018
|
29/08/2021
|
36M
|
23
|
AWIS PADOE
|
512701013223103
|
20,000,000
|
3.72
|
14/08/2018
|
14/08/2021
|
36M
|
24
|
NOVA MANGAPENG
|
512701013107103
|
16,200,000
|
3.73
|
24/07/2018
|
24/07/2020
|
24M
|
25
|
SULEMAN IBRAHIM
|
512701013088105
|
15,000,000
|
3.73
|
23/07/2018
|
23/07/2020
|
24M
|
26
|
SARTON NUSI
|
512701012879105
|
18,000,000
|
3.72
|
30/05/2018
|
30/05/2021
|
36M
|
27
|
ISMAIL AL IDRUS
|
512701012684102
|
20,000,000
|
3.72
|
25/04/2018
|
25/04/2021
|
36M
|
28
|
RIDWAN FEBRIYANTO A
|
512701012302108
|
20,000,000
|
3.72
|
9/3/2018
|
9/3/2021
|
36M
|
29
|
JEFRI MOHAMAD
|
512701012225102
|
20,000,000
|
3.72
|
27/02/2018
|
27/02/2021
|
36M
|
30
|
RUSTAM ABDULLAH
|
512701012196109
|
25,000,000
|
3.72
|
26/02/2018
|
26/02/2021
|
36M
|
31
|
ANTON HIPPY
|
512701012195103
|
20,000,000
|
3.72
|
26/02/2018
|
26/02/2021
|
36M
|
32
|
AGA ADAM
|
512701011972104
|
20,000,000
|
3.72
|
23/01/2018
|
23/01/2021
|
36M
|
33
|
ARIFIN SAUD
|
512701011951108
|
20,000,000
|
3.72
|
18/01/2018
|
18/01/2021
|
36M
|
34
|
ALIS ADAM
|
512701011803101
|
25,000,000
|
4.82
|
30/11/2017
|
30/11/2020
|
36M
|
35
|
FENDI MUSTAPA
|
512701011745109
|
20,000,000
|
4.82
|
21/11/2017
|
21/11/2020
|
36M
|
36
|
LENI KADIR
|
512701011639104
|
25,000,000
|
4.82
|
30/10/2017
|
30/10/2020
|
36M
|
37
|
ZAKARIA BAKUAYA
|
512701011646101
|
20,000,000
|
4.82
|
30/10/2017
|
30/10/2020
|
36M
|
38
|
DJAFAR ALI
|
512701011457104
|
25,000,000
|
4.82
|
20/09/2017
|
20/09/2020
|
36M
|
39
|
TJOAN SALIM WIJAYA
|
512701011299108
|
25,000,000
|
4.82
|
10/8/2017
|
10/8/2020
|
36M
|
40
|
ISNAN KARIM
|
512701011260109
|
25,000,000
|
4.82
|
3/8/2017
|
3/8/2020
|
36M
|
41
|
HAMID MODANGGU
|
512701011259108
|
20,000,000
|
4.82
|
3/8/2017
|
3/8/2020
|
36M
|
- Bahwa setelah 41 (empat puluh satu) nasabah/ debitur menerima Buku Tabungan dan ATM yang berisi dana Kredit Usaha Rakyat (KUR) sebagaimana tersebut di atas lalu 41 (empat puluh satu) nasabah/ debitur menemui terdakwa, lalu Terdakwa mengambil Buku Tabungan dan ATM milik 41 (empat puluh satu) nasabah/ debitur tersebut selanjutnya Terdakwa menarik seluruh dana dana Kredit Usaha Rakyat (KUR) 41 (empat puluh satu) nasabah/ debitur tersebut, lalu Terdakwa menyerahkan sebagian dana Kredit Usaha Rakyat (KUR) kepada 41 (empat puluh satu) nasabah/ debitur, kemudian sebagian dana Kredit Usaha Rakyat (KUR) milik 41 (empat puluh satu) nasabah/ debitur diserahkan kepada Saksi RIZAL IBRAHIM yang merupakan komitmen Fee sebesar 10% sebagaimana kesepakatan sebelumnya antara Terdakwa dan Saksi RIZAL IBRAHIM, adapun rincian penyerahan dana yang diserahkan kepada 41 (empat puluh satu) nasabah/ debitur oleh Terdakwa dan Komitmen fee sebesar 10% yaitu sebagai berikut :
No
|
Nasabah/
Debitur
|
Diserahkan kepada Nasabah
|
Diserahkan kepada RIZAL IBRAHIM
(Komitmen Fee 10%)
|
1
|
ROLIS USMAN
|
800,000,-
|
1,800,000,-
|
2
|
MUHAMAD RAZAQ ABU
|
500,000,-
|
1,700,000,-
|
3
|
|
Pihak Dipublikasikan |
Ya |
|